Újabb amerikai szankciót kapott Oroszország egyik legnagyobb bankja, a VTB, ezúttal azonban nem az ukrajnai háború, hanem az Iránnal kiépített pénzügyi kapcsolatai miatt. Az amerikai pénzügyminisztérium szerint a bank az elmúlt három évben szankcionált iráni pénzintézetekkel épített ki közvetlen kapcsolatokat, milliárd dollárnyi befagyasztott iráni vagyon mozgatására tett lépéseket, és rubel–riál elszámolási rendszert hozott létre az orosz–iráni kereskedelem bővítésére. Washington arra is figyelmeztette a külföldi bankokat, hogy bizonyos VTB-tranzakciók miatt maguk is további amerikai szankciós kockázattal számolhatnak.
Az amerikai pénzügyminisztérium külföldi vagyonellenőrzési hivatala, az OFAC az Irán pénzügyi szektorát célzó 13902-es elnöki rendelet alapján is szankciós listára helyezte a VTB-t. A bank korábban már súlyos amerikai korlátozások alatt állt Oroszország ukrajnai háborúja miatt, a mostani döntés azonban új jogalapot teremt: Washington immár kifejezetten az iráni pénzügyi rendszerben játszott szerepéért is bünteti az orosz pénzintézetet.
A VTB Oroszország egyik legnagyobb bankja. Washington 2014-ben ágazati korlátozásokat vezetett be vele szemben a Krím orosz annektálása után, 2022 februárjában pedig teljes blokkoló szankció alá helyezte. Az amerikai pénzügyminisztérium 2025 januárjában újabb orosz szankciós jogalapon is kijelölte a bankot. A hétfői döntés ettől különbözik: a VTB most már Iránhoz kapcsolódó szankciós jogcímen is célkeresztbe került.
Iráni bankokkal épített ki közvetlen kapcsolatokat
Az amerikai pénzügyminisztérium szerint a VTB az elmúlt három évben több, már szankció alatt álló iráni pénzintézettel létesített levelezőbanki kapcsolatot. Ez lehetővé teszi, hogy a két ország bankjai közvetlenebbül számoljanak el egymással, miközben kevésbé támaszkodnak a dollárra és a nyugati pénzügyi rendszerre.
A VTB 2023-ban első orosz bankként képviseleti irodát nyitott Teheránban. A bank akkor hangsúlyozta, hogy nem teljes értékű bankfiókról, hanem képviseletről van szó. Az amerikai pénzügyminisztérium szerint azonban a VTB 2025 januárjától már teheráni jelenlétének bővítésén dolgozott. Washington szerint a bank olyan pénzügyi infrastruktúrát is kialakított, amelyben rubelben és iráni riálban vezetett számlák segítségével lehetett elszámolni az Oroszország és Irán közötti kereskedelmi ügyleteket.
Moszkva és Teherán több éves törekvése, hogy kétoldalú kereskedelmükben csökkentsék a dollár és a nyugati bankrendszer szerepét. Az Irán elleni amerikai szankciók egyik legerősebb eszköze éppen az, hogy Teherán hozzáférését korlátozzák a nemzetközi dollárforgalomhoz és a nagy nyugati pénzintézetekhez.
Az amerikai pénzügyminisztérium szerint a VTB milliárd dollárnyi, külföldön befagyasztott iráni pénzeszköz mozgatására tett lépéseket. Az amerikai hatóság szerint a VTB olyan pénzügyi konstrukciók és kapcsolatok kialakításában vett részt, amelyek lehetővé tehették ezeknek a pénzeknek a mozgatását és felhasználását. A VTB elleni intézkedés így közvetlenül kapcsolódik ahhoz az amerikai kampányhoz, amellyel Washington Irán külföldi pénzügyi csatornáit próbálja lezárni.
Bessent már napokkal korábban jelezte, hogy egy nagybank következik
Scott Bessent amerikai pénzügyminiszter már szeptember 10-én előrevetítette a hétfői lépést, amikor egy interjúban azt mondta, hogy Washington hamarosan egy meg nem nevezett „nagybankot” vesz célba az Irán elleni pénzügyi nyomás fokozásának részeként. A mostani OFAC-döntésből kiderült, hogy ez a bank a VTB volt.
A mostani intézkedés az amerikai pénzügyminisztérium Operation Economic Outcast elnevezésű kampányának része. Bessent augusztus 24-én indította el a műveletet azzal a céllal, hogy Washington ne csak iráni vállalatokat és bankokat, hanem azokat a külföldi pénzügyi szereplőket is célba vegye, amelyek segítik Teherán hozzáférését a nemzetközi pénzügyi rendszerhez.
Bessent a mostani döntés után azt mondta, hogy az amerikai pénzügyminisztérium továbbra is azokat célozza és zavarja meg, akik anyagi, technológiai vagy pénzügyi támogatást nyújtanak az iráni rendszernek. Azt is jelezte, hogy Washington azonosítani, nyilvánosságra hozni és elszigetelni fogja Irán támogatóit. Korábban egy interjúban azt mondta: az Egyesült Államok addig folytatja ezt a folyamatot, amíg a pénzügyi szereplők fel nem hagynak az iráni rendszerrel való üzleteléssel. A külföldi bankoknak pedig azt üzente: „Tudjuk, kik önök, tudjuk, hol vannak.”
Török és emirátusi banki csatornák is célkeresztbe kerültek
A VTB nem az első külföldi pénzintézet, amelyet elért az új amerikai kampány. Szeptember 4-én az amerikai pénzügyminisztérium a török Golden Global Bankot és két leányvállalatát szankcionálta. Washington szerint a bank több tízmillió dollár értékű tranzakciókat segített az iráni Forradalmi Gárda al-Kudsz Erői számára, és közreműködött iráni olajbevételek Kínából Törökországba történő mozgatásában, ahol a pénzt készpénzzé és arannyá lehetett átalakítani. A Golden Global visszautasította az amerikai állításokat.
Augusztus végén az amerikai pénzügyi bűnüldözési hatóság, a FinCEN az egyiptomi Banque Misr egyesült arab emírségekbeli működését vette célba. Ez nem klasszikus OFAC-vagyonbefagyasztás volt: a hatóság az amerikai levelezőbanki kapcsolatok lezárását javasolta, miután az érintett működést elsődleges pénzmosási kockázatként azonosította. A FinCEN becslése szerint a Banque Misr emirátusi egységei 2024 januárja és 2026 júniusa között mintegy 1,8 milliárd dollárnyi tranzakciót dolgoztak fel 103 olyan vállalat számára, amelyek kapcsolatba hozhatók iráni árnyékbanki hálózatokkal.
A külföldi bankok is új kockázatot kaptak
Az új, Iránhoz kapcsolódó szankciós jogalap további veszélyt jelenthet azoknak a harmadik országbeli pénzügyi intézményeknek, amelyek bizonyos tranzakciókat folytatnak a VTB-vel. Washington kifejezetten arra figyelmeztette a külföldi bankokat, hogy az ilyen ügyletek további amerikai szankciós kockázatot jelenthetnek. Washington egyre szélesebb körben próbálja elérni, hogy az Iránnal üzletelő bankok és vállalatok ne egyszerűen az amerikai korlátozások megkerülésével számoljanak, hanem azzal is, hogy elveszíthetik hozzáférésüket a dollárhoz és az amerikai pénzügyi rendszerhez.
