Cégvezetők hangját és képmását hamisították meg mesterséges intelligenciával, majd ügyvédeknek adták ki magukat, hogy milliókat utaltassanak át vállalati alkalmazottakkal. Az amerikai hatóságok szerint a nemzetközi csalóhálózat több ezer céget vett célba, és legalább 129 millió dollárt szerzett meg. Három férfit már őrizetbe vettek Európában, egyikük ügyvédei azonban határozottan tagadják ügyfelük érintettségét.
Az amerikai igazságügyi minisztérium november 5-én hozta nyilvánosságra a Jacob Soall, Sharon Hazan és Guy Sheetrit elleni vádiratot, amely egy 2024 és 2026 között működő nemzetközi csalóhálózat tevékenységét részletezi. A nyomozás szerint a gyanúsítottak mesterséges intelligencia segítségével utánozták vállalatvezetők és ügyvédek hangját, egyes esetekben képmását is, hogy bizalmasnak feltüntetett pénzügyi tranzakciókra vegyék rá a cégek munkatársait. Az így megszerzett összegeket külföldi bankszámlákra továbbították, majd kriptovalutákra váltották, hogy megnehezítsék a pénz útjának követését.
A csalássorozat áldozatai között egészségügyi intézmények, pénzintézetek és különböző iparágak vállalatai is szerepelnek. Egy brit pénzügyi technológiai cégtől mintegy 11,6 millió dollárt, egy floridai állateledel-gyártótól 5,2 millió dollárt, egy missouri kórházi rendszertől pedig 4,8 millió dollárt szereztek meg a vádirat szerint. Egy Rhode Island-i bank közel 2,7 millió dollárt veszített. Az érintett vállalatok nevét az ügyészségi közlemény nem hozta nyilvánosságra.
Egy telefonhívás, amelyben a főnök hangja szólalt meg
A módszer egyik legfontosabb eleme a megtévesztés hitelessége volt. A vádirat szerint a csalók elsősorban olyan pénzügyi vagy számviteli munkatársakat kerestek, akik jogosultak voltak jelentős összegek átutalására. A kapcsolatfelvétel gyakran egy elektronikus aláírásra szolgáló rendszeren keresztül küldött üzenettel kezdődött, amely látszólag a vállalat vezérigazgatójától érkezett.
A dolgozóval azt közölték, hogy a cég bizalmas pénzügyi ügyletet készít elő, amelyről egyelőre nem beszélhet kollégáinak. A későbbi telefon- vagy videóhívások során a bűnszervezet tagjai mesterséges intelligenciával utánozták a vezető hangját, esetenként az arcát is. Az alkalmazottat ezután egy tekintélyes nemzetközi ügyvédi iroda állítólagos jogászához irányították, aki valójában szintén a csalóhálózat tagja volt.
A hamis ügyvéd végül arra utasította az alkalmazottat, hogy a bizalmas tranzakció részeként nagy összeget utaljon egy megadott bankszámlára. A pénz azonban a gyanúsítottak és társaik ellenőrzése alatt álló számlákra került. A vádirat szerint az utalások többek között Spanyolországba, Portugáliába, Görögországba, az Egyesült Arab Emírségekbe, Szingapúrba, Ausztriába, Szlovákiába és Kínába irányultak.
Kézzel írt forgatókönyv, nemzetközi pénzmosás
A 41 éves Jacob Soall a hatóságok szerint elsősorban brit ügyvédeknek adta ki magát. A nyomozók egy „Lawyer Call” – vagyis „Ügyvédi hívás” – című, kézzel írt forgatókönyvről is beszámoltak, amelynek segítségével a férfi hiteles jogásznak próbált tűnni. A szöveg arra is tartalmazott útmutatást, miként lehet elérni, hogy a kiszemelt alkalmazott ne beszéljen munkatársaival a készülő átutalásról.
A pénzmosásban a vádirat szerint Sharon Hazan és Guy Sheetrit is részt vett. Az ügyészség állítása alapján Hazan korábban azzal kérkedett, hogy 1994 óta foglalkozik pénzmosással, és mindössze három év alatt több mint 400 millió dollárt mosott tisztára. A férfit 2008-ban már elítélték az Egyesült Államokban bankcsalásra irányuló összeesküvés miatt.
Soallt június 17-én, Hazant augusztus 5-én fogták el Spanyolországban, Sheetritet pedig szeptember 7-én vették őrizetbe az Egyesült Királyságban. Az amerikai ügyészség november 5-i tájékoztatása szerint mindhármuk kiadatását kezdeményezték.
A három vádlott összesen hét vádponttal néz szembe, köztük elektronikus úton elkövetett csalással, súlyos személyazonosság-lopással és pénzmosással kapcsolatos vádakkal. Egyes bűncselekmények esetében a törvény akár húszéves szabadságvesztést is lehetővé tesz, a tényleges büntetésről azonban kizárólag a bíróság dönthet.
Megszólalt az egyik vádlott védelme
Guy Sheetrit ügyvédei a CyberScoopnak eljuttatott nyilatkozatukban visszautasították az ügyfelükkel szembeni állításokat. Hangsúlyozták, hogy Sheetrit kiberbiztonsági és technológiai területen dolgozó üzletember, akinek szakmai tevékenysége önmagában nem bizonyítja, hogy részt vett volna a bűncselekményekben. A védelem szerint ügyfelüknek nincs köze a csalássorozathoz, és bíznak abban, hogy a bizonyítékok vizsgálata ezt alátámasztja majd.
Az FBI New York-i vezetése eközben arra figyelmeztetett, hogy a mesterséges intelligenciával előállított hang- és képmáshamisítás új lehetőségeket teremt a szervezett pénzügyi csalások számára. Az ügyben érintett vállalatok és magánszemélyek az FBI hivatalos bejelentőfelületén is jelentkezhetnek.
A vádiratban szereplő állítások egyelőre nem jelentenek bizonyított bűnösséget, a három férfit a bíróság jogerős döntéséig megilleti az ártatlanság vélelme.
